Что такое диверсификация простыми словами о снижении рисков в бизнесе и экономике

Для запуска нового проекта в рамках одного холдинга понадобятся предварительная аналитическая работа, переоснащение производства, обучение персонала. Появится дополнительная управленческая нагрузка, увеличатся риски, поэтому такой подход выбирают опытные управленцы, способные точно рассчитать перспективы нововведений. Диверсификация инвестиционного портфеля — это вложение средств в разные инвестиционные инструменты, валюту, секторы экономики и страны. Может быть в форме поглощения, слияния или присоединения бизнесов друг к другу. В рамках такой диверсификации компании объединяют ресурсы для того, чтобы поставлять продукты или оказывать услуги клиентам быстрее, снизить стоимость, выйти на новый рынок. Метод выбирают исходя из специфики деятельности компании, этапа развития бизнеса и текущей ситуации.

Если держать акции в обеих валютах, то падение любой из них означает рост другой. Часть активов всегда будет в плюсе, обеспечивая устойчивость. На текущий момент российские инвесторы ограничены в выборе валютных инструментов, поэтому можно хранить часть валюты наличными. Такой способ защищает от биржевых рисков и от ситуаций, когда экономический кризис затрагивает отдельные секторы экономики.

Самый яркий пример вертикальной диверсификации — вертикально интегрированные компании, образованные в России при приватизации советского топливно-энергетического комплекса. Они включают скважины, где добывают нефть, нефтеперерабатывающие заводы, нефтебазы (оптовое торговое звено), сети АЗС (розничная продажа бензина). Связанная диверсификация подразумевает расширение сфер деятельности бизнеса. Она предполагает организацию более тесных связей между частями бизнеса. Этот метод ещё называют концентрической диверсификацией.

Широкий бизнес-портфель позволяет Samsung быть гибкой и прибыльной. Компания осваивает производство новых продуктов, технологически связанных с основным бизнесом и ориентированных на ту же целевую аудиторию. Например, производитель соков запускает линию сухофруктов или протеиновых батончиков.

Руководство известного женского журнала на пике его популярности решило внедрить новый одноименный продукт. Так, в 1999 году после анализа портрета целевой аудитории наладили производство позиции из категории здорового питания — йогуртов. По ряду причин, в том числе из-за высокой конкуренции в этом направлении бизнеса и недостаточного продвижения, стратегия оказалась провальной, поэтому проект пришлось закрыть. Распределение финансов на развитие разных экономических направлений в компании. Формирование статей бюджета, которые будут охватывать все необходимые бизнес-процессы, от обучения сотрудников до формирования резервных фондов.

Например, экономика Европы ведёт себя более стабильно, чем экономика США, — в ней нет резких взлётов и падений. В то же время рынок США быстрее справляется с кризисами и постоянно растёт. Акции — это рискованный актив, они сильно подвержены рыночным колебаниям. А облигации меньше подвержены риску, поэтому их считают защитным активом. Когда акции падают, облигации обычно растут, и наоборот — когда акции дешевеют, облигации дорожают. Инвестор может сбалансировать портфель, если на половину капитала купит акции, а на половину — облигации.

Связанной называют вариант диверсификации, при котором происходит расширение направлений или ассортимента товаров за счет продуктов, наиболее близких к уже выпускавшимся. Достоинство этого пути заключается в том, что он не требует больших вложений финансов и времени, так как необходимое оборудование уже имеется в наличии. Основанная Ричардом Брэнсоном компания начинала в 1970-х как музыкальный лейбл Virgin Records. Затем последовала диверсификация в авиаперевозки (Virgin Atlantic), мобильную связь, туризм, издательский бизнес, https://broker-obzor.com/ финансовые услуги и многие другие направления. Благодаря грамотной диверсификации Virgin превратилась в одну из самых узнаваемых и успешных брендов мира.

Это позволяет компании контролировать более широкий спектр операций и снижает зависимость от поставщиков или покупателей. Например, когда крупная российская нефтяная компания включила в свою деятельность переработку, нефтехимическое производство и розничную продажу топлива. Или когда автоконцерн приобретает предприятие по производству стекла, чтобы обеспечить себя качественными материалами и снизить затраты. Ее целью является уменьшение зависимости от определенных отраслей, товаров или услуг, чтобы сделать экономику более устойчивой к колебаниям и рискам. Данная инвестиционная тактика подразумевает использование значительных временных и финансовых вложений, что может быть проблематично для начинающего инвестора. Одно из решений этой проблемы – фонды взаимных инвестиций.

Как диверсификация используется в бизнесе

Диверсификация является важнейшим инструментом для снижения рисков и обеспечения устойчивости бизнеса в долгосрочной перспективе. Распределяя усилия и ресурсы между разными направлениями, компании минимизируют зависимость от ситуации в каком-либо одном сегменте и застраховывают себя от непредвиденных потерь. Самая рискованная, когда компания выходит в совершенно новые, непрофильные для нее сферы бизнеса.

Бесплатно открыть ИП и счет для бизнеса

1. При проведении диверсификации можно применить сразу несколько методов.
2. Так как у него уже было налажено производство, найдены поставщики и разработан дизайн, для выпуска новой продукции нужно было только разработать новую упаковку и научиться делать духи.
3. Для извлечения прибыли потребуется уже некоторая сноровка, поскольку покупать их разумно только в подходящие моменты.
4. В зависимости от поставленных целей инвестирования, ваших знаний о мире финансов и крепости ваших нервов различают три основных стратегии.
5. Диверсификация по отраслям — вложение в активы компаний из разных отраслей.

В результате GE понесла огромные убытки во время финансового кризиса 2008 года. Компании пришлось продать часть активов, чтобы спастись от банкротства, и она потеряла значительную долю своей рыночной капитализации. Диверсификация может дать существенные преимущества компании, но в то  же время несет в себе определенные риски и требует значительных управленческих усилий и ресурсов. Очень рискованный вариант, когда продукты никак не связаны между собой логически — вспоминаем йогурт от Cosmopolitan.

Все события бизнеса у вас в почте

1. Если держать акции в обеих валютах, то падение любой из них означает рост другой.
2. Получилось, что газовый сектор поглотил все инвестиционные резервы страны, и Голландия встала перед перспективой стать страной-сырьевым придатком.
3. Позднее из-за обострившейся конкуренции с Microsoft Apple пришлось пересмотреть свою стратегию.
4. Например, инвестор может вложить часть капитала в облигации федерального займа, часть — в акции крупных компаний России и Китая, а часть — в валюту.
5. Развивающаяся страна экспортирует на внешний рынок какао-бобы или бананы.
6. Это метод расширения ассортимента, подключения новых услуг.

Помимо этих базовых стратегий, выделяют скам ликс также методы адаптации, экспансии и объединения (слияния/поглощения) для расширения бизнеса. Подходящая стратегия выбирается исходя из целей диверсификации, располагаемых ресурсов компании и рыночной ситуации. Заключается в расширении ассортимента путем добавления новых продуктов, аналогичных уже существующим. Например, производитель шоколадных батончиков выпускает новую линейку вафель или печенья.

И чем больше активов в портфеле, тем сложнее это сделать. Экономисты выделяют десятки видов диверсификации в зависимости от того, что диверсифицируют. Предприниматель, чтобы увеличить прибыль, расширил ассортимент. Раньше продавал только аромасвечи на основе соевого воска, а теперь добавил твердые духи, основа которых тоже соевый воск. Так как у него уже было налажено производство, найдены поставщики и разработан дизайн, для выпуска новой продукции нужно было только разработать новую упаковку и научиться делать духи. Ресурсы, которые уже есть у предпринимателя, применяют для открытия нового направления в бизнесе.

Необходимо тщательно планировать и реализовывать стратегию диверсификации, опираясь на знание рынка, свои финансовые возможности и управленческие компетенции. Только в этом случае диверсификация может стать действительно эффективным инструментом развития бизнеса и преумножения вашего капитала. Применение разумной диверсификации позволяет снизить общий риск инвестиционного портфеля и создает предпосылки стабильной доходности бизнеса в долгосрочной перспективе. Направлена на расширение ассортимента выпускаемой продукции, использование новых технологий, сырья, комплектующих.

В таком случае лучше обратиться за помощью к профессионалам. Многие брокеры, в том числе представленные в инвестиционном разделе Банки.ру, предлагают уже готовые портфельные решения. В Народном рейтинге инвестиционных компаний можно почитать отзывы клиентов. В текущей геополитической ситуации валютная диверсификация сопряжена с большими рисками. Однозначно можно сказать, что в корзину валют для диверсификации можно добавить валюты дружественных стран, в частности юань.